Europa schlägt die USA – Dieser ETF ist besser als Nasdaq und Co.

Europa schlägt die USA – Dieser ETF ist besser als Nasdaq und Co.

Banken sind langweilig. Also wenn nicht gerade mal wieder eine Finanzkrise alles durcheinanderwirbelt oder die eine Bank eine andere Bank übernehmen will. Aber sonst? Wenig Phantasie im Vergleich zu all den Technologiewerten mit ihren KI-Anwendungen und den Träumen, was damit noch so alles möglich sein wird.

An der Börse sind Banken aber alles andere als langweilig. Zumindest wenn man mal einen Blick auf die Kursentwicklung wirft. Und sie sind, was für den einen oder anderen vielleicht auch wichtig ist, regelmäßige Dividendenzahler.

Dabei ist Bank nicht gleich Bank, denn es kommt auch drauf an, wo die Bank ihren Sitz hat. Zwar kommen die größten Banken immer noch aus den USA, allen voran JP Morgan, doch schlägt sich das nicht zwingend in der Kursentwicklung nieder.

iShares S&P U.S. Banks UCITS ETF USD (Acc)

Der iShares S&P U.S. Banks UCITS ETF USD (Acc) (ISIN: IE00BD3V0B10) bildet den S&P 900 Banks 7/4 Capped Index nach. Enthalten sind 40 US-amerikanische Banken. Die zehn größten Positionen machen rund 55 % des Gesamtbestandes aus. In den letzten fünf Jahren legte der ETF in der Wertentwicklung um 50,3 % zu. Zwischenzeitlich war er aber auch einmal stark ins Minus gerutscht. Mit einer Gesamtkostenquote von 0,35 % ist er nicht übermäßig günstig.

5 Jahre, Zeitraum: 30.06.2021 bis 30.06.2026, Quelle: wallstreetONLINE. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für künftige Erträge.

Xtrackers MSCI USA Banks UCITS ETF 1D

Der Xtrackers MSCI USA Banks UCITS ETF 1D setzt bei seiner Bankenauswahl auf die im MSCI USA enthaltenen Banken. Er enthält lediglich 15 Einzelwerte. JPMorgan Chase macht dabei über 31 % des Gesamtbestandes aus. Auf 5 Jahre gesehen, konnte der ETF um 89 % zulegen. Gleichzeitig ist er mit einer TER von 0,12 % auch um einiges günstiger als der Bank-ETF von iShares.

5 Jahre, Zeitraum: 30.06.2021 bis 30.06.2026, Quelle: wallstreetONLINE. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für künftige Erträge.

iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc)

Der Nasdaq dagegen ließ in den letzten fünf Jahren die US-amerikanischen Banken alt aussehen. Um 114,5 % ging es für den iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B53SZB19) in diesem Zeitraum nach oben. Da stört es auch nicht, dass iShares für diesen ETF eine TER von 0,3 % verlangt. Werte wie Nvidia haben den Nasdaq in neue Höhen katapultiert.

5 Jahre, Zeitraum: 30.06.2021 bis 30.06.2026, Quelle: wallstreetONLINE. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für künftige Erträge.

iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc)

Noch besser lief in den letzten fünf Jahren allerdings der iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc) (ISIN: IE00B3WJKG14). Der ETF enthält 74 Unternehmen, die im S&P 500 Capped 35/20 Information Technology Index enthalten sind. Das größte Unternehmen darf dabei maximal 35 % Anteil besitzen, die anderen jeweils maximal 20 %. Nvidia hat mit 20 % den größten Anteil. Auf 5 Jahre betrachtet ging es für den ETF um 171 % nach oben. Da kann selbst der Nasdaq 100 nicht mithalten.

5 Jahre, Zeitraum: 30.06.2021 bis 30.06.2026, Quelle: wallstreetONLINE. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für künftige Erträge.

Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF Acc

Aber das alles ist nichts gegen den Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF Acc. (ISIN: LU1829219390). Der ETF bildet den EURO STOXX® Banks Index nach. Der EURO STOXX® Banks Index bietet Zugang zum Bankensektor der Eurozone. Er setzt sich aus 29 Banken zusammen. Mit 14 % Anteil stellt die Banco Santander dort die größte Position dar. Die Deutsche Bank ist dort auf Platz 8 gelistet und hat einen Anteil von 4,8 %. Die Gesamtkostenquote des ETFs liegt bei 0,3 % und damit im üblichen Bereich für solche Branchen-ETFs.

Und wie schlägt sich der Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF Acc.?

Nun, der ETF hat in den letzten fünf Jahren um 303 % zugelegt. Der wirklich gut gelaufene iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD sieht mit seinen 171 % Zuwachs dagegen nun plötzlich gar nicht mehr so toll aus. Europäische Banken zeigen es also den amerikanischen Technologiewerten in Sachen Kursentwicklung. Und auch die großen amerikanischen Banken schauen bei solchen Kursentwicklungen nur neidisch von der Seitenlinie aus zu.

5 Jahre, Zeitraum: 30.06.2021 bis 30.06.2026, Quelle: wallstreetONLINE. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für künftige Erträge.

Fazit:

Abseits der viel gehypten Technologiewerte gibt es so manche langweilig erscheinende Branche, die sich in Sachen Kursentwicklung nicht zu verstecken braucht. Wie immer gilt auch hier: Historische Wertentwicklungen stellen keinen verlässlichen Indikator für zukünftige Renditen dar. Inwieweit diese Entwicklung so weitergeht, ist nicht vorhersehbar.

Ob der eine oder andere ETF in dein Portfolio passt, hängt auch von deiner Risikoaversion ab.

Die Verkaufsunterlagen zu diesen ETFs findest du in deutscher und/oder englischer Sprache in der SMARTBROKER+ App auf der entsprechenden Profilseite unter dem Info-Tab.

Disclaimer

Ausdrücklich weist die Smartbroker AG darauf hin, dass ein Investment in Wertpapiere und sonstige Finanzinstrumente im Sinne des WpHG grundsätzlich mit erheblichen Chancen und Risiken (Preis-, Markt-, Währungs-, Volatilitäts-, Bonitäts- und sonstigen Risiken) verbunden ist und ein Totalverlust des investierten Kapitals nicht ausgeschlossen werden kann. Die Smartbroker AG empfiehlt deshalb jedem Leser und jeder Leserin sich vor einer Anlageentscheidung intensiv mit den Chancen und allen Risiken auseinander zu setzen und sich umfassend zu informieren. Sämtliche verwendeten Wertentwicklungsangaben, sei es für die Vergangenheit oder im Sinne einer Prognose bzw. Einschätzung sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse bzw. Wertentwicklungen. Die hier angebotenen Beiträge dienen ausschließlich der Information und stellen keine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlungen dar. Alle Informationen sind sorgfältig zusammengetragen, haben jedoch keinen Anspruch auf Vollständigkeit und sind unverbindlich sowie ohne Gewähr. Des Weiteren dient die Bereitstellung der Information nicht als Rechtsberatung, Steuerberatung oder wertpapierbezogene Beratung und ersetzt diese nicht. Eine an den persönlichen Verhältnissen des Kunden ausgerichtete Anlageempfehlung, insbesondere in der Form einer individuellen Anlageberatung, der individuellen steuerlichen Situation und unter Einbeziehung allgemeiner sowie objektspezifischer Grundlagen, Chancen und Risiken, erfolgt ausdrücklich nicht.