Freistellungsauftrag, Steuerbescheinigung und mehr

Die lieben Steuern…

Alles zu deinen Dokumenten, Abrechnungen und Steuern

Hier geht es um den „leidigen“ Papierkram, der aber beim Investieren in Aktien & Co. nicht unterschätzt werden sollte. Doch keine Sorge: „Papierkram“ meint bei uns, dass du alles in deinem Postfach zur Verfügung gestellt bekommst und dann z.B. für deine Steuererklärung ganz einfach zur Hand hast. Wir erklären dir, um welche Dokumente es geht und wo du diese in der SMARTBROKER+ App findest.

Wie erteilst du einen Freistellungsauftrag?

Als Einzelperson stehen dir insgesamt 1.000 Euro, für Ehe- bzw. Lebenspartner 2.000 Euro Freibetrag zu. Bis zu dieser Grenze werden dir auf Gewinne, Zinsen, Dividenden und Verkaufsgewinne keine Steuern abgezogen. Wir zeigen dir, wie du den Freistellungsauftrag erteilst oder änderst.

Um einen Freistellungsauftrag zu erteilen oder zu ändern, navigiere in der SMARTBROKER+ App oder im Webinterface bitte zu Profil > Steuerangelegenheiten > Freistellungsauftrag > Einzelfreistellungsauftrag.

Das Steuerdokument, so wie alle Dokumente rund ums Thema Steuern, findest du nach Erteilung oder Änderung unter Profil > Dokumente > Steuer. Dort hast du also alles übersichtlich an einem Ort.

Wie kann ich einen gemeinschaftlichen Freistellungsauftrag mit meinem Ehegatten/Lebenspartner erteilen?

Um einen gemeinschaftlichen Freistellungsauftrag mit deinem Ehepartner/Lebenspartner zu erteilen oder zu ändern, navigiere in der SMARTBROKER+ App oder im Webinterface bitte zu Profil > Steuerangelegenheiten > Freistellungsauftrag > Gemeinsamer Freistellungsauftrag.

Wo findest du deine Steuerbescheinigung?

Deine Steuerbescheinigung steht dir automatisch Ende März des Folgejahres in deinem Kundenportal der Baader Bank zur Verfügung. Du kannst die Jahressteuerbescheinigung bequem über SMARTBROKER+ in deinem Profil unter Dokumente > Steuer aufrufen und sichern.

Wenn du mehrere Depots oder Konten bei der Baader Bank hast, werden alle in einer Steuerbescheinigung zusammengefasst. In diesem Fall wird dir die Jahressteuerbescheinigung per Post zugestellt – so behältst du den Überblick. Wichtig: Eine Jahressteuerbescheinigung wird nur dann erstellt und versandt, wenn in dem betreffenden Zeitraum steuerlich relevante Daten angefallen sind.

Wie hinterlegst du eine Nichtveranlagungsbescheinigung?

Falls du eine Nichtveranlagungsbescheinigung bei SMARTBROKER+ hinterlegen möchtest, kannst du dafür eine Kopie des Dokuments hochladen In dem Fall wird keine Kapitalertragssteuer und auch keine Kirchensteuer ans Finanzamt abgeführt. Die Nichtveranlagungsbescheinigung lädst du bitte in der App im Kontaktformular unter dem Betreff "Einreichung Formular: NV-Bescheinigung" hoch. Deine eingereichte NV-Bescheinigung gilt automatisch für sämtliche Depots, die du bei der Baader Bank AG führst, auch wenn diese von anderen Anbietern verwaltet werden.

Wie beantragst du eine Verlustbescheinigung?

Solltest du eine Verlustbescheinigung für deine Steuererklärung wünschen, musst du diese beantragen. Die Verlustbescheinigung kannst du über die SMARTBROKER+ App oder im Webinterface unter Profil > Steuerangelegenheiten beantragen. Nach der Ausstellung der Verlustbescheinigung werden deine bei uns geführten Verlusttöpfe wieder auf Null gestellt.

Wie behältst du die Übersicht über dein Zinskonto?

Wenn du das Zinskonto bei SMARTBROKER+ nutzt, erhältst du jeden Monat einen Kontoauszug. Zusätzlich erhältst du einen quartalsweisen Kontoabschluss mit der Zinsberechnung.

Die Dokumente werden dir in der SMARTBROKER+ App sowie in der Webversion in deiner Postbox im Bereich Profil > Dokumente von SMARTBROKER+ bereitgestellt.

Wo findest du wichtige Formulare?

Schau unbedingt auch in unserm Formularcenter vorbei, hier findest du Formulare zu Dingen wie zum Beispiel Adressänderung mit Länderwechsel, Rückerstattung von Quellensteuer auf Schweizer Wertpapiererträge, die Verlustbescheinigung und einigem mehr zum Download. Einfach herunterladen, ausfüllen und dann über das Kontaktformular in der Web- oder Mobile-App hochladen. Wir kümmern uns um alles weitere. Das Kontaktformular findest du in deinem Profil unter „Hilfe und Services“.

Hinweis: Bitte beachte, dass diese kurzen Erklärungen keine steuerliche Beratung darstellen und lediglich als allgemeine Informationen dienen. Bei weiteren Fragen kontaktiere bitte deinen Steuerberater.

Disclaimer

Ausdrücklich weist die Smartbroker AG darauf hin, dass ein Investment in Wertpapiere und sonstige Finanzinstrumente im Sinne des WpHG grundsätzlich mit erheblichen Chancen und Risiken (Preis-, Markt-, Währungs-, Volatilitäts-, Bonitäts- und sonstigen Risiken) verbunden ist und ein Totalverlust des investierten Kapitals nicht ausgeschlossen werden kann. Die Smartbroker AG empfiehlt deshalb jedem Leser und jeder Leserin sich vor einer Anlageentscheidung intensiv mit den Chancen und allen Risiken auseinander zu setzen und sich umfassend zu informieren. Sämtliche verwendeten Wertentwicklungsangaben, sei es für die Vergangenheit oder im Sinne einer Prognose bzw. Einschätzung sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse bzw. Wertentwicklungen. Die hier angebotenen Beiträge dienen ausschließlich der Information und stellen keine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlungen dar. Alle Informationen sind sorgfältig zusammengetragen, haben jedoch keinen Anspruch auf Vollständigkeit und sind unverbindlich sowie ohne Gewähr. Des Weiteren dient die Bereitstellung der Information nicht als Rechtsberatung, Steuerberatung oder wertpapierbezogene Beratung und ersetzt diese nicht. Eine an den persönlichen Verhältnissen des Kunden ausgerichtete Anlageempfehlung, insbesondere in der Form einer individuellen Anlageberatung, der individuellen steuerlichen Situation und unter Einbeziehung allgemeiner sowie objektspezifischer Grundlagen, Chancen und Risiken, erfolgt ausdrücklich nicht.