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Die Ex-Ante Kosteninformation muss dir aufgrund von gesetzlichen Vorgaben vor dem Erwerb oder dem Verkauf eines Finanzinstruments zur Verfügung gestellt werden.

In dieser Kosteninformation werden die voraussichtlichen Kosten und Gebühren, die mit dem Kauf, dem Verkauf und dem Halten des Wertpapieres entstehen, ausgewiesen.

Die Ex-Ante Kosteninformation stellt lediglich eine Vorabinformation dar und ist kein Abrechnungsdokument.

Die tatsächlichen Kosten können je nach Ausführung deines Wertpapierauftrages von den prognostizierten Kosten abweichen.

Wo und wann kann ich die Kosten für meine Wertpapierorder (Ex-Ante) einsehen?

Für alle Orders sowie Wertpapier-Sparpläne erhältst du vor Ordererteilung eine persönliche Kosteninformation, den sogenannten Ex-Ante Kostenausweis, welcher dir in deinem SMARTBROKER+ Profil unter > Dokumente > Abrechnungen und Kosteninformationen zur Verfügung gestellt wird .

Welche Angaben enthält die Ex-Ante Kosteninformation?

Der Kostenausweis enthält folgende Angaben:

• Kaufkosten

• Laufende Kosten (bei einer angenommenen Haltedauer von drei Jahren)

• Verkaufskosten

• Auswirkungen auf die Rendite

• Detaillierte Erläuterungen zu der Berechnung der Kosten

Im Ex-Ante Kostenausweis wirst du auch auf Dienstleistungskosten stoßen, die als Zuwendungen Dritter gekennzeichnet sind.

Diese Zahlungen erhält SMARTBROKER+ von Dritten im Zusammenhang mit der Erbringung der Dienstleistung. Diese Zahlungen zählen zu den Dienstleistungskosten, werden Dir aber nicht zusätzlich belastet.

Sie dienen lediglich der vollständigen Offenlegung aller finanziellen Aspekte und Zahlungen im Zusammenhang mit deinem Wertpapierauftrag.

Beachte bitte auch den entsprechenden Hinweis zu den ausgewiesenen Produktkosten in der Ex-Ante Kosteninformation:

Diese Kostenkategorie enthält alle Kosten, die im Zusammenhang mit dem Finanzinstrument anfallen und vom Emittenten erhoben werden.

Produktkosten sind bereits im Preis/Kurs des Finanzinstruments enthalten. Darunter fallen beispielsweise Transaktionskosten bei Fonds und der Rücknahmeabschlag.

Die Ex-Post-Kosteninformation, die du nach Abschluss eines Geschäftsjahres von SMARTBROKER+ erhältst, ist ein detaillierter Bericht über alle tatsächlich angefallenen Kosten im Zusammenhang mit deinem Depot. Dieser jährliche Bericht bietet einen umfassenden Überblick über die Kosten von Wertpapierdienstleistungen, Produktkosten sowie Zahlungen von Dritten.

Alle aufgeführten Kosten wurden bereits im Vorjahr beglichen, sodass von deiner Seite keine weiteren Maßnahmen erforderlich sind. Um ein vollständiges Verständnis deiner Kosten zu erlangen, ist es ratsam, die genauen Erläuterungen in der Ex-Post-Kosteninformation sorgfältig zu lesen.

Welche Angaben enthält die Ex Post - Kosteninformation?

Der Jahresreport enthält folgende Angaben:

sind. Dazu gehören zum Beispiel die Baader Order Kosten oder börsenplatzabhängige Entgelte.

wird, können Fremdwährungskosten anfallen. Diese decken den Wechselkursverlust und eventuelle Gebühren für die Währungsumrechnung ab, die oft durch die Abwicklungsbank wie Baader Bank berechnet werden.

Darunter fallen beispielsweise Transaktionskosten bei Fonds und der Rücknahmeabschlag.

Wo und wann kann ich die Kosten für meine Wertpapierorder (Ex Post) einsehen?

Die Ex-Post-Kosteninformation wird dir einmal pro Jahr (i. d. R. im Juli/August), nach Beendigung des Geschäftsjahres in deiner SMARTBROKER+ Postbox (App sowie Webversion) unter der Kategorie „Abrechnungen und Kosteninformationen“ hinterlegt.

Bei SMARTBROKER+ hast du die Möglichkeit, Devisen zu handeln, sofern du ein Fremdwährungskonto für die gewünschte Fremdwährung eröffnest. Über den Menüpunkt "Finanzen" kannst du bis zu sieben verschiedene Währungskonten einrichten.

Folgende Fremdwährungskonten stehen dir zur Verfügung:

• Schweizer Franken

• Norwegische Kronen

• Britische Pfund

• US-Dollar

• Kanadischer Dollar

• Australischer Dollar

• Japanische Yen

Ist kein Fremdwährungskonto vorhanden, wird die Fremdwährung in Euro umgerechnet und über das Hauptverrechnungskonto gebucht. Ist ein Fremdwährungskonto vorhanden, wird automatisch gegen das Fremdwährungskonto gebucht, sofern ausreichend Deckung vorhanden ist. Die Fremdwährungskonten können nur durch interne Buchung vom Hauptverrechnungskonto aufgeladen werden. Darüber hinaus sind Auszahlungen von den Fremdwährungskonten auch nur auf das Hauptverrechnungskonto möglich.

Die Smartbroker AG arbeitet mit der Baader Bank AG zusammen. Die Einlagen unserer Kunden sind durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu einem Betrag von maximal 100.000 € geschützt. Darüber hinaus ist die Baader Bank AG Mitglied im freiwilligen Einlagensicherungsfonds innerhalb des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. (BdB). Daher sind deine Einlagen bei der Baader Bank AG über die Sicherungsgrenze der gesetzlichen Einlagensicherung hinaus auch durch den freiwilligen Einlagensicherungsfonds beim BdB geschützt.

Du kannst bis zu zwei Nebendepots eröffnen. Für jedes Nebendepot wird automatisch ein dazugehöriges Verrechnungskonto angelegt. Über den Button "Depot wechseln" in der SMARTBROKER+ App kann zwischen dem Hauptdepot und den Nebendepots gewechselt werden.

Wertpapiere werden automatisch über das Depot gekauft, das vorher ausgewählt wurde. Das zum Nebendepot gehörende Konto muss dabei über ausreichend Guthaben verfügen.

Du kannst Guthaben von einem SMARTBROKER+ Konto zu einem anderen SMARTBROKER+ Konto in Echtzeit überweisen und Geld von deinem externen Referenzkonto auf die Konten deiner Nebendepots überweisen.

Es ist leider nicht möglich bestehende Wertpapiere von einem SMARTBROKER+ Depot zu einem anderen SMARTBROKER+ Depot über die SMARTBROKER+ App oder das Webinterface zu übertragen, dies erfolgt lediglich per Auftrag an operationsmanagement@smartbrokerplus.de.

Wir benötigen hierfür einen persönlich unterschriebenen, formlosen Antrag, der folgende Punkte beinhaltet:

• die jeweiligen Depotnummern (Ausgangs- und Empfängerdepot)

• die zu verschiebende(n) Position(en) (WKN-ISIN-Nummer)

• Angabe der Stückzahl oder Gesamtposition

• im Falle der Schließung eines Unterdepot, diesbezüglich eine zusätzliche Angabe

Bitte beachte, dass die übertragenen Wertpapiere auf dem Empfängerdepot mit aktuellen Marktkursen eingebucht werden, jedoch ist hierbei sichergestellt, dass die steuerlichen Anschaffungsdaten weiterhin korrekt hinterlegt sind.

Der Schutz deiner persönlichen Daten hat für uns höchste Priorität. Wir legen großen Wert auf Datenschutz und setzen moderne IT-Infrastrukturen ein, um die Sicherheit deiner Daten zu gewährleisten. Deine persönlichen Informationen, wie beispielsweise deine Adresse, Kontodaten und finanzielle Angaben, werden stets verschlüsselt sowie sicher übermittelt und in einem Rechenzentrum in Deutschland gespeichert.

Weitere Hinweise zum Datenschutz kannst du unseren Datenschutzinformationen entnehmen.

Um eine Adressänderung innerhalb des gleichen Landes für dein Depot zu beantragen, navigiere in der SMARTBROKER+ App zu Profil > Dein Account und klicke in der Rubrik Kontakt auf die Adresse. Nun kannst du deine aktuelle Meldeadresse eintippen und anschließend speichern.

Bitte beachte, dass bei einer Adressänderung mit Länderwechsel das Formular "Adressänderung mit Länderwechsel" erforderlich ist. Fülle in diesem Fall bitte das Formular "Adressänderung mit Länderwechsel" vollständig aus und lade es in der App im Kontaktformular unter dem Betreff "Adressänderung" zusammen mit einem Adressnachweis sowie der Selbstauskunft (FATCA-CRS) hoch. Das Nachweisdokument muss eine Gültigkeit von mindestens 6 Monaten aufweisen und auf deutsch oder englisch sein.

Folgende Nachweise werden akzeptiert:

• Wohnsitzbestätigung (Meldebescheinigung)

• Aufenthaltsbestätigung

• Ausländerausweis

• Steuerbescheid

• Steuerbescheinigungen

• Sozialversicherungsbescheid

• Rentenversicherungsbescheid

Falls du keine der oben genannten Nachweise vorlegen kannst, werden auch folgende Adressnachweise akzeptiert:

• Dokumente von einer Bank

• Dokumente von einer Versicherung

• Dokumente von einer Bausparkasse

Um eine Namensänderung für dein Depot zu veranlassen, navigiere in der SMARTBROKER+ App zu Profil > Dein Konto und klicke auf deinen Namen. Jetzt kannst du deinen aktuellen Nachnamen eingeben, indem du auf "Änderung beantragen" klickst.

Bitte beachte, dass für die Namensänderung ein Nachweis erforderlich ist.

Folgende Nachweise werden akzeptiert:

• Personalausweis

• Reisepass

Bei einem bestehenden Konto/Depot bei SMARTBROKER+ ist es nicht möglich, den Konto-/Depotinhaber zu ändern, zu streichen oder einen weiteren hinzuzufügen.

Um dein Referenzkonto zu ändern, öffne bitte die SMARTBROKER+ App und navigiere zu deinem Profil > Account und klicke in der Rubrik Konten auf Referenzkonto. Nun kannst du das gewünschte Referenzkonto eingeben und anschließend speichern.

Ein- und Auszahlungen sind jeweils nur von und nur auf das hinterlegte Referenzkonto möglich.

Bitte beachte, dass du ein beliebiges Referenzkonto hinterlegen kannst, solange dieses nicht bei der Baader Bank geführt wird.

Da es nicht möglich ist, die bestehenden Verträge umzuschreiben, muss das Depot der verstorbenen Person aufgelöst werden. Falls gewünscht, können die Wertpapiere vorher auf das Depot eines Erben übertragen werden. Um diesen Prozess in Gang zu setzen, bitten wir dich, uns die folgenden, vollständigen Dokumente per Post an die unten angegebene Adresse zuzusenden:

• Sterbeurkunde (im Original oder als beglaubigte Kopie)

• Erbschein im Original, falls dieser nicht vorhanden ist, eine amtlich beglaubigte Kopie des Testaments oder Erbvertrags mit der zugehörigen Eröffnungsniederschrift

• Legitimation aller Erben + Ausweiskopien

• Falls erforderlich, ein Formular für die Übertragung des Depots

• Auftrag zur Schließung des Kontos und des Depots im Original, der von allen Erben unterschrieben wurde und die IBAN-Nummer enthält, auf die das Guthaben ausgezahlt werden soll.

Um SMARTBROKER+ zu autorisieren, Order- und Handelsinformationen an Dritte weiterzugeben, z. B. an die Compliance-Abteilung deines Arbeitgebers, schreibe bitte eine E-Mail an operationsmanagement@smartbrokerplus.de.

Für die Bearbeitung benötigen wir bitte einen handschriftlich unterschriebenen Auftrag mit deiner Depotnummer.

Nutze hierfür bitte folgende Textvorlage und passe diese deinem Anliegen an:

"Hiermit beauftrage ich die Baader Bank AG bis auf Widerruf, Kopien aller Abrechnungen von Handelsgeschäften, die ich über mein Depot tätige, zu erstellen und an die Compliance-Abteilung des Unternehmens XXX zur Erfüllung der gesetzlichen Pflichten zu senden. Die Bestätigung sowie das Übersenden der Zweitschriften, soll postalisch an die folgende Adresse erfolgen:

Straße, Hausnummer, PLZ, Stadt, Land"

Um die Kündigung des SMARTBROKER+ Depots zu beantragen, fülle bitte das Formular "Depot-/Kontoschließung" vollständig aus und lade es im Kontaktformular unter dem Betreff "Einreichung Formular: Kündigung" hoch.

Die Baader Bank AG führt die Konto- und Depotschließung durch, sobald keine Wertpapierpositionen und Geldsalden mehr auf deinem Konto und Depot vorhanden sind.

Bitte beachte, dass nach der Konto-/Depotauflösung die Zugangsdaten nach 60 Tagen gesperrt werden und der Zugriff auf deine Dokumente über das elektronische Postfach nicht mehr möglich ist. Eine nachträgliche Belegerstellung ist mit Kosten verbunden.

Die Zugangsdaten sind nach der Konto- und Depotschließung noch 60 Tage lang gültig und ermöglichen den Zugriff auf deine Dokumente innerhalb der App. Nach Ablauf dieses Zeitraums wird der Zugang zu deinem gekündigten Konto/Depot bzw. elektronischen Postfach deaktiviert.

Du hast die Möglichkeit über das Webinterface, eine CSV-Datei deines Depots zu exportieren.

• Logge dich in dein Konto über das Webinterface ein.

• Wähle das gewünschte Depot aus der Liste deiner Depots aus.

• Suche in der oberen rechten Ecke der Seite nach dem Button "Exportieren".

• Klicke auf den "Exportieren" Button.

• Der Download der CSV-Datei wird automatisch gestartet.

• Die heruntergeladene CSV-Datei enthält alle relevanten Informationen zu deinem ausgewählten Depot. Du kannst diese Datei mit verschiedenen Tabellenkalkulationsprogrammen wie Microsoft Excel oder Google Sheets öffnen und weiterverarbeiten.

Bitte beachte, dass der genaue Speicherort der Datei von deinen Browsereinstellungen abhängt. Üblicherweise findest du die Datei in deinem "Downloads"-Ordner.